嘉兴讨债公司介绍男子来扬追债，结果又搭进去50多万？

嘉兴讨债公司介绍欠债还钱、天经地义，可有些人偏偏耍赖。陕西的周先生是一名外卖配送员，几年前，他借给宝应人马某一万多元，对方就是赖着不还。他只好追到宝应，可没想到，这钱没要到，自己又踩了个大坑！

受害人 周先生：2019年我和他一起在南京送外卖认识的，前后一共跟我借了18000，直到他后来离职回扬州了也没还给我。

上门要债

2021年下半年，周先生专程从陕西赶到宝应向马某讨债。对方表示，不是他不还钱，而是事出有因，因为周先生的银行卡被冻结了。

受害人 周先生：说我的银行卡涉嫌洗钱被冻结了，钱转不过来。

涉嫌洗钱犯罪？

周先生很纳闷：自己压根就没有洗钱行为，银行卡怎么就被冻结了呢？这时，马某一股脑儿发来各种法律文书，内容基本都是：周先生参加洗钱活动，与多人有经济纠葛，如果不及时处理，后果很严重。

受害人 周先生：我没经历过这些事情，当时特别紧张，我到扬州只认识马某，所以只能向他求助了。

马某答应帮忙，但是提出：想要“平事”，需要花钱找人打点。

受害人 周先生：他说这个事情不能报警，要是报警等于自投罗网，他让我先转几万块钱给他，他去探路打点，让我回老家等消息。

50多万“打水漂”

周先生急于“洗脱”，便按马某的要求照办，从2021年9月到2023年5月，先后转给对方50余万元，但始终没有解决问题。直到马某失联，周先生这才选择报警。

受害人 周先生：警察说我被人骗了，那些所谓的法律文书全部都是假的。

讨债不成，自己反倒搭进去50多万，这个“坑”周先生陷得够深！警方接报后全力抓捕，将远逃云南的马某缉拿归案，这背后的套路由此揭开。

伪造法律文书

马某交代，因为周先生催债催得紧，自己又囊中羞涩，便动了歪心思：先以周先生涉嫌洗钱犯罪、银行账户被冻结为幌子设局，再从网上下载并利用修图软件伪造《立案告知书》、《结案告知》等法律文书，给对方制造恐慌。

宝应县人民检察院第一检察部副主任 王冠：周某看到这些文书之后，更加深信不疑，自己有洗钱犯罪的这么一个事实。

层层下套

看到对方中招，马某又谎称“有关系、花钱能摆平”，设下层层圈套。经查，马某通过造假设局，共骗取周先生近57万元，所骗款项全部被他用于日常挥霍及偿还债务。

宝应县人民检察院第一检察部副主任 王冠：打点啊，交纳保证金啊，并且承诺等案件结束之后把这些钱一并退还给周某，所以周某就一次又一次地把自己所有的积蓄都转给了马某，并且在自己积蓄已经用光的情况下，又通过自己的哥哥父亲去借钱，陆陆续续地转给马某。

判刑十年

近日，宝应检察院以涉嫌诈骗罪对马某提起公诉。最终，被告人马某犯诈骗罪被判处有期徒刑10年，并处罚金16万元。

宝应县人民法院刑庭员额法官 周飞：公检法机关是按照法律法规行使职权，任何人不得通过非法手段进行暗箱操作，切莫相信有熟人 有关系，能捞人，能销案的荒唐说辞，谨防上当受骗。

细细想来，马某的骗术并不高明，甚至可以说很荒唐。周先生只要与银行或者司法机关核实，就能发现破绽。遗憾的是，他却屡屡坠入陷阱。